一银行员工19年,银行员工

kouge 07-23 76

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摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于一银行员工诈骗19年的问题，于是小编就整理了4个相关介绍一银行员工诈骗19年的解答，让我们一起看看吧。银行多给个人打钱，同时这笔...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于一银行员工诈骗19年的问题，于是小编就整理了4个相关介绍一银行员工***19年的解答，让我们一起看看吧。

银行多给个人打钱，同时这笔钱个人遭遇诈骗被骗走，钱的责任谁负责？
朋友用我的银行卡骗了钱，民警找我录口供我有义务去吗？有权拒绝吗？
办理银行卡给别人，别人拿去诈骗，自己被抓怎么办？
用虚假工作证明办的信用卡5万用了5年，现逾期了每月只还一千，会被起诉信用卡诈骗吗？

银行多给个人打钱，同时这笔钱个人遭遇***被骗走，钱的责任谁负责？

这个问题包含两个关键：

一是银行多给了个人钱。我们去银行存取款，一般银行柜台上会有提示牌，大概意思是当面点清钱款，离开柜台如果有问题银行就不管了。那银行出错，个人必须要归还？这一方面可能涉及法律层面，但更关键的是道德层面。但不管怎样，个人相对于银行c，都是处于弱势地位。

（图片来源网络，侵删）

二是个人钱款被骗，这不管是不是个人原因，从机制层面看，必须加大对***等违法行为的打击力度，提升群众防骗意识才是根本。

所以，这个问题要分情况看，涉及的责任主体有银行、个人和监管单位，不可一概而论！

依据银行一贯的作风，我多打给你的钱，是你不能据为己有的，至于你是否被骗那与我无关。就好比你去买东西，卖家多找了你钱，你丟了，难道他就不管你要了吗，但是话说回来，他管你要，你就要还吗？

（图片来源网络，侵删）

大家好！我是龙门山客栈~~

本题看似“连环案”，盘根错节，扑朔迷离，难分是非。其实，通过抽丝剥茧，层层解析，也不难找到问题的关键所在有两点：1.持卡人对“银行多给个人打钱”是否知情 2.被***的钱是否是持卡人主动支付。

（图片来源网络，侵删）

持卡人对“银行多给个人打钱”并不知情，且被***的钱是因为点击非法链接、木马病毒中毒、钓鱼网站等被***嫌疑人盗刷的，持卡人不承担任何责任。因为，首先持卡人对“银行的钱”并不知情，既没收到短信，也没有通过任何渠道查询过余额等；其次，“银行的钱”并非本人主动取现金支付或转账支出而被骗。从这笔资金流入到流出，持卡人银行卡只是“过水田”，在整个过程中持卡人既不承担任何义务，也无任何过错，故应该对被骗的“银行的钱”不负责任。待警方破案后，银行应向***嫌疑人主张索赔。

如果对“银行多给个人打钱”知情，至少要负一定责任。按照《民法通则》规定，这种“银行多打的钱”属于不当得利，应当返还受损害人。发现有不明资金入账，至少持卡人应该报警或通知银行处理，履行应尽义务。仅凭这一点，你已经负有一定责任。

其次，知情不报，虽然不是自己主动现金支付或转账支付，而是被***嫌疑人通过上述非法途径盗取的，责任会进一步加大。

最后，知道“银行多给个人打钱”，而又主动支付现金或转账支付于***嫌疑人的，应该负全部责任。首先，对于不当得利，持卡人既未报警或通知银行处理，或者返还；其次，明知道对不当得利不具有所有权和支配处置权，而又对其进行支配处置的，属于故意行为。银行可以依法向持卡人索赔。因此而给持卡人所带来的损失，应该由持卡人向***嫌疑人主张权利。

特殊情形下，持卡人也可免责，这就涉及到民事权利的诉讼时效问题。按照《民法总则》规定，一般民事权利的诉讼时效为3年。即是说，***如银行知道打钱多了，但因为各种原因从知道开始，3年内都没有向持卡人主张权利的，这笔钱就会失去诉讼时效，不再受到法律保护。在法理上，该笔资金的所有权已经发生了转移，不再属于银行。

朋友用我的***骗了钱，民警找我录口供我有义务去吗？有权拒绝吗？

首先，作为公民配合调查是你的义务，你基本上没有权利拒绝。

其次，你如果不配合调查，你难道不是心虚吗？

第三，这一起骗人的案子用的是你的***，你自己更有必要去找警察，把这个事儿来龙去脉说清楚，如果说不清楚的话，你自己可能也会摊上官司。

你好！

警察让你去录口供，你当然有义务去。因为是用你的卡骗的钱。你的卡是作案工具！

那么，为啥用你的卡骗钱？为啥你的卡在骗子手里？你和骗子是什么关系？骗子用你的卡骗钱你是否参与？你是否知情？

所有这些，都需要你跟警察说清楚。

朋友用你***骗了钱，起码你需要为自己辨护。是朋友骗了而非你夲人。当然，你不讲最后也会水落石出。只是现在呢？银行根据是你的***而向你追脏，你是否也会保持沉默呢？配合法律调查，是义举，是我们的义务。当然你有权保持沉默！这句话你是否在什么时候听到过？你使案件走了弯路，后果不容乐观。

谢邀！

你当然有义务去说明情况，而且必须要去说明情况。

因为你的***被人使用去***了，难道警方就不怀疑你是***共犯吗？你既是去说明情况，又是摆脱自己的责任，更重要的恐怕是摆脱自己的责任。

如果是给你录口供，那说明你是被当做犯罪嫌疑人了。

如果是找你调查核实情况，就属于协助调查，录的就不是口供，是询问笔录。

你如果知道你的朋友用你的***骗钱，还让他用，那你涉嫌***共犯；

如果你不知道你的朋友用你***作何用途，就需要说明你的朋友为何使用你的***。

所以，不能拒绝，而且还要提供证据，证明你的朋友使用什么理由取得的你的***。

公安是主要的侦查机关，具有法律赋予其找人找证据的很多权利，比如询问被害人、讯问犯罪嫌疑人和被告人、刑事拘留、执行逮捕、通缉等。录口供应该是询问、讯问的一种。我们每个公民都有义务配合公安机关办案，所以民警找人录口供，你当然有义务配合调查，因此你的***被你朋友用来骗钱，***就是作案的工具，而你是作案工具的所有人。

公安的执法权是法律赋予的权利

无论是《人民警察法》、《治安管理处罚法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》，还是《刑事诉讼法》等众多法律法规中都赋予了公安机关调查以及询问、讯问的权利。公安机关作为执法机关，执法的过程具有国家强制性，而法律的规定保证了其权威性。公安的这种执法权来源于法律，所以应当依法进行。比如不能把一个毫不相干的人随意传唤到公安机关，必须基于办案的需要。当然办案的需要是办案过程中民警自行判断的，是基于查清案件***取的法律规定的动作。不能把一个人传唤过来，然后告诉你，我是传唤着玩的，你回去吧。这就是违法。

把自己的***交给别人使用可能涉嫌构成犯罪

电信网络***犯罪频发，而且被害人往往报案之后钱追回来很难，最主要的原因是***的钱已经被异地取现转入了犯罪嫌疑人的账户，他们往往购买很多***用来把钱转出来。***只能自己使用这是银行在办理***的时候明确告知的。在明知道对方进行电信网站***，而用自己的***帮忙取现的，构成***罪的共犯。而明知对方可能进行犯罪，把自己的***给对方使用，构成掩饰隐瞒犯罪所得犯罪。每个人都可以办理***，基本上没有必要使用别人的***，这是大家都知道的，如果他自己编造各种理由，在给你许诺使用费或者手续费的情况下，就可以推定你明知对方进行电信网络***，就可以对你定罪处罚。

对你这个情况的建议

案件已经与你相关，你唯一能做的就是如实交代情况。你现在有两种情况：一种情况是如果确定是朋友把你卡骗过去，比如他说的天花乱坠，如果没有给予你好处的，你可能什么犯罪也不构成；另一种情况是你对朋友是否从事违法犯罪是明确知道的，而且对方给了你好处费，此时你很可能构成掩饰隐瞒犯罪。当然能够认罪认罚，可以从宽处理，建议你还是老实交代。不要还有侥幸心理，不要觉的自己就是卖个卡，收了好处费就不管了，别人***等行为与你无关，你要知道卡是转钱的工具，是犯罪工具。

结语

既然公安机关已经让你去说明情况，这证明已经案发了，所以再去讨论民警有没有执法权已经没有任何意义。法律上有关于自首的规定，如果你涉嫌构成犯罪，主动到案，如实供述自己的罪行的，可以减轻处罚，从宽的幅度还是很大的。如果你确实是被朋友骗了，也应当去公安部门说明情况，可以给公安侦破案件提供更多便利，那是我们的义务，去的越早，可能案件查的越早，对打击犯罪和保障自己的权利都是有利的。

关注我，有法律问题邀请我回答，我必定回答，免费普法，我一直在路上。

办理给别人，别人拿去，自己被抓怎么办？

这种情况，我想说活该，不喜勿喷。什么钱都不是那么好赚的，好赚的钱都是有极大风险的。办个卡而已，你觉得没什么大不了的，但是对社会的危害有多大，有没有想过？对那些被骗的家庭的危害有多大知道吗？试想一下，一个骗子，到处散播***剧本，最后入账的是你的银行账号，钱到账了，马上转移或者直接提现出来，拿去挥霍了，留下被骗者在跺脚，随后，部分被骗者鼓起勇气去报案，根据收款***，找到你了，结果发现，你不是主要控制人，你只不过提供了一个银行收款账户，真正的骗子很难找到一丁点线索，而且，你肯定也不会记得当时买***的客户信息，更不可能知道对方的身份信息，这时候，案件就会陷入僵局，就算ATM机***有监控，可以看到是哪里取款的，但是，对方肯定是全副武装的，完全没办法辨识的，也可能对方直接利用网银将钱转入国外账户，想要追踪就更加困难。警察找到你了，就算对你进行处罚，判刑，你去坐牢了，但是对骗子也没有太大影响，他顶多不要你这个账户了，只要没有抓到真的骗子，他们还可以继续创造剧本去行骗，去找跟你一样的人去购买账户，源头不根除，永远都有受害人，我们不说去骗钱干嘛的，但是我们也不应该为骗子提供***工具，天下是没有无缘无故的馅饼的，有的只是陷阱，黑锅，虽然说你出卖***本意不是为了骗子，但是，这种行为也就间接给别人一把保护伞，让更多骗子逍遥法外，更多警察焦头烂额，更多受害者家破人亡。

【法律意见】

一、用自己的身份证帮别人办理***有风险。二、说明：

1、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予

①，警告并处以 1000 元罚款；

②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。

2、如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、***贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融***犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。

判罚规定是：

①，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

②，情节严重的，处五年以上十年以下***，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

现在正是严打卖电话卡和***的！找一位好一点的律师吧，尽量罚款免于刑事处罚吧，话又说回来看这个案件严不严重吧，严重的话涉嫌***最少要在里边一年半载的，还会给自己档案上留下一污点！